Clientes do Nubank sofrem perdas com crise da Americanas

Já pensou em deixar 1.000 reais em uma "reserva" para o futuro e, de repente, parte deste dinheiro, que deveria aumentar, diminuiu? É exatamente esta a reclamação dos clientes do Nubank, que tomaram as redes sociais demonstrando insatisfação com o ocorrido.

Tudo começou quando o agora ex-presidente das Lojas Americanas, Sérgio Rial, anunciou para o mercado "inconsistências contábeis" da empresa na ordem de R$ 20 bilhões, além de sua renúncia da companhia. Automaticamente, todo o mercado financeiro no Brasil se viu abalado pela notícia e um temor geral tomou conta dos acionistas e demais especialistas em finanças.

Veja também:

Americanas: Bolsa fecha em baixa refletindo preocupações

Americanas tem dívida de R$ 40 bilhões? Entenda o rombo

E, como era de se esperar, outras empresas acabaram impactadas com o escândalo. Entre elas, o Nubank. Os fundos de renda fixa da fintech foram diretamente impactados pelo efeito cascata e derrocada dos ativos da Americanas, resultando em algumas carteiras do banco digital sofrendo com rentabilidade negativa.

O motivo para o rombo na Americanas afetar os fundos de renda fixa do Nubank se dá porque eles possuem investimentos em crédito privado e, parte dos recursos destes fundos, está alocada em debêntures (títulos de dívida) da gigante do varejo.

A maior parte das reclamações dos clientes do Nubank diz respeito às "Caixinhas", uma ferramenta oferecida pela fintech para que o cliente consiga guardar dinheiro conforme seus próprios objetivos.

No fundo "Nu Reserva Imediata", que é uma das opções oferecidas pelo Nubank para guardar dinheiro para uma reserva de emergência justamente usando as "Caixinhas", foi possível observar a rentabilidade cair a ponto de ficar negativa, resultando em perdas aos clientes e muita reclamação, que deixou o nome da instituição financeira nos assuntos mais comentados no Twitter.

Mesmo que seja uma escolha do cliente optar por guardar seu dinheiro nesta opção, muitos não ficaram satisfeitos com o ocorrido e criticaram a empresa nas redes sociais, por conta do banco nomear a mesma como "Reserva", o que, segundo as pessoas insatisfeitas, não seria adequado, já que correriam o risco de perder parte do dinheiro que depositaram ali, como realmente ocorreu.

VEJA A REPERCUSSÃO:

cara a minha caixinha ficou negativa também! descontaram dinheiro que rendeu + o dinheiro que eu coloquei. que absurdo

— lulu (@Iuizarodrigues) January 13, 2023

Pra quem tem "caixinhas" no Nubank e utiliza como reserva ou algo do tipo, retire o dinheiro imediatamente https://t.co/T4s6NhxCmT

— Luiz Eduardoᶜˢᶜ (@luizeduardofers) January 15, 2023

O Tesouro Selic é investimento mais seguro do país e é recomendado por 10 a cada 10 influenciadores de finanças e analistas para sua reserva de emergência.

No caso o Nubank achou uma boa ideia colocar o nome RESERVA em um fundo que tem 30% do dinheiro em debêntures e crédito.

— Marcel Pacheco (@marcelpachecokb) January 15, 2023

"BAIXO RISCO E ALTA LIQUIDEZ"

Dados colhidos com a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) apontavam que a carteira do "Nu Reserva Imediata" possuía cerca de 1% de seu patrimônio alocada em duas debêntures da Americanas.

Desta forma, o fundo, que antes entregava ganhos equivalentes a 109% do CDI (certificado de depósito interbancário), apresentava um retorno médio de 37% do CDI nos últimos 30 dias, de acordo com informações apresentadas no próprio app do Nubank neste domingo (15).

Para se ter uma ideia do quão ível era o fundo, ele tinha aplicação mínima de apenas R$ 1 e era apresentado pelo Nubank como sendo de “baixo risco e alta liquidez”, e era indicado para “investidores que não querem correr muitos riscos e com uma expectativa de retorno melhor que o da poupança”.

As acentuadas variações do fundo, que conta com mais de 1,2 milhão de cotistas e é considerado o maior do tipo no Brasil, assustaram os investidores e são vistas como preocupantes para o mercado financeiro na próxima semana, podendo impactar diretamente os papéis do próprio Nubank e afetar seus clientes ainda mais.

RESPOSTA

Em resposta a um dos clientes que reclamaram de perdas no Twitter, o Nubank afirmou que “nos fundos Nu Reserva Imediata e Nu Reserva Planejada, os ativos de renda fixa podem variar de valor conforme a marcação dos preços, que varia conforme notícias e eventos de mercado”.

Fundos de investimento reinvestem os valores aplicados em outras categorias de investimentos. Nos fundos Nu Reserva Imediata e Nu Reserva Planejada, os ativos de renda fixa podem variar de valor conforme a marcação dos preços, que varia conforme notícias e eventos de mercado. +

— Nubank (@nubank) January 13, 2023

O banco ainda destacou que, recentemente, o mercado teve uma “variação atípica que impactou o rendimento de alguns investimentos”, mas evitou entrar em detalhes sobre o tema.